20240813・賴佩璇／台北報導
「雷霆專案」合作意向書簽約儀式12日舉行，法務部部長鄭銘謙（右五）、高檢署檢察長張斗輝（右四）、臺北地檢署檢察長王俊力（右三）、新北地檢署檢察長余麗貞（右二）、士林地檢署檢察長顏迺偉（右一）、中信銀行董事長陳佳文（左五）、中信金控法遵長金延華（左四）、中信育樂董事長陳國恩（左三）、中信銀行個人金融執行長楊淑惠（左二）及個金作業暨資訊處處長蕭重建資深副總（左一）等貴賓出席見證。（中信銀行提供）
公私協力精進打詐作為！中國信託商業銀行今年4月、5月首創金融機構之先，與臺北地檢署、新北地檢署合作「雷霆專案」，優化詐騙預警機制有成。臺灣高檢署為強化打詐力道，同意擴大合作範圍，將提供全臺地檢署個人資料去識別化的人頭帳戶名單，運用中信銀行大數據資料分析能力，打造詐騙預警偵測機制，盼藉由預先管制異常帳戶、阻斷詐騙金流，源頭遏止詐騙，減少民眾財損。
「雷霆專案」合作意向書簽約儀式昨日於高檢署舉行，法務部長鄭銘謙、高檢署檢察長張斗輝、北檢檢察長王俊力、新北檢檢察長余麗貞、士檢檢察長顏迺偉、中信銀行董事長陳佳文、中國信託金融控股公司（簡稱「中信金控」）法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩，以及中信銀行個人金融執行長楊淑惠皆出席。
鄭銘謙表示，打詐是政府重要工作，法務部負責懲詐，金融機構負責阻詐，而人頭帳戶是詐團命脈，若能公私協力壓制，可阻斷詐騙及洗錢管道，減少財損。
陳佳文分享「雷霆專案」成效，中信銀行分析雙北地檢署提供資料，查出尚未管制的人頭帳戶，並透過高風險因子進一步識別本行其他帳戶關聯情形且加以警示，期盼未來擴大與檢方合作，進化防詐預警監測機制。
中國信託金控要求子公司與客戶業務往來，如有發現疑似人頭帳戶態樣，於遵循資料保護規範及確保資訊機密性的前提下相互分享，以利及早發現異常並追蹤；中信金控深知金融業的責任與義務，由上至下塑造集團打詐文化，亦積極促成子公司與檢警合作，打造防詐安全網。
中信銀行致力強化科技防詐，打造「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，歸納出300項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供櫃檯於KYC掌握交易風險，啟動防詐機制。2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25％，今年前7月亦較去年同期減少6％，防詐已具成效。
