富蘭克林：爸氣十足打造退休夢 國民理財從富蘭克林開始

養兒防老的觀念已經落伍，擁有個人退休小金庫展開自由人生才是新趨勢，今年最好的父親節禮物就從投資基金、打造優質退休計畫開始。富蘭克林投顧表示，「美好的退休生活，來自及早的正確投資」，足夠的退休基金是創造精彩人生下半場的重要關鍵，善用時間的複利威力並分攤壓力，讓爸爸們衝刺事業的同時，也能早一點開始輕鬆累積退休金。

曾有調查發現， 在台灣處於青壯年的爸爸們逐漸成為營養失衡、運動不足、休閒無趣、工時長、經濟壓力重的「五慘階級」，富蘭克林投顧鼓勵不同階段的爸爸們也要學習愛自己，及早盤算自己的退休生活，而共同基金的理財法因為金額彈性，較不會排擠家庭或個人財務，同時又有專業經理人專責打理，大幅分擔爸爸們所面對的各種壓力。

動輒百萬的退休金目標看似很難，把握兩大原則便能化繁為簡，提高成功率。首先是選擇長期報酬相對穩健的投資工具，理財的目的在於讓資金更加活絡有效率，挑選工具時至少要顧及風險性、能和通膨抗衡，才不會讓錢愈理愈少；其次是珍惜時間複利效果，愈早開始，爸爸們每月所面臨的資金壓力就愈小，其他就交給時間靜靜發酵，催化退休基金成長。

富蘭克林投顧建議，處於青壯年或距離退休還有一段時間的爸爸們，掌握時間優勢，透過積極型如科技基金或是穩健型的全球氣候變遷股票型基金等逐月定期定額穩健參與。即將退休或是已退休的資深老爸，退休金的佈局部位以股債皆備的穩定月收益型基金和鎖定高品質、高債信的精選收益債券型基金，利用雙收益策略創造每月固定的收益來源，如此一來即使少了以前像是每月薪水的固定收入也不必過於擔心。

富蘭克林投顧現階段總代理與可供銷售、顧問的國民基金已超過百檔(截至2024/8/5)，類型多元可滿足處在不同階段或風險承受度的爸爸們打造適切的投資組合，而全年無休的「國民e帳戶」數位交易平台、真人、智能雙全的客戶諮詢管道，更是爸爸們理財時的最佳神隊友。

用理財穩健致富是共識，但策略做法因人而異，富蘭克林以四則全新短影音，承諾提供「安心」、「穩健」、「信任」與「退休」等基金服務，鼓勵投資人透過合法的基金投資理財，穩健存基金，「國民理財，從富蘭克林開始」。https://event.franklin.com.tw/franklin-brand/index.html

穩健型爸爸投資有一套 富蘭克林雙收益策略推薦

資料來源：理柏資訊，台幣計價，截至2024/6/30，波動風險為原幣計價之過去三年月報酬率年化標準差。美元避險A(acc)股-H1股份成立於2018/4/6，2018/3/5前為富蘭克林坦伯頓歐元全球基金，之後更名為富蘭克林坦伯頓全球氣候變遷基金，投資策略調整為聚焦於認可並適應因為氣候變遷以及各行業資源枯竭所帶來的長期金融風險和機會。基金過去績效不代表未來績效之保證。以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果，不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證，不同時間進行模擬操作，其結果亦可能不同。

<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本文不代表對任一個股的買賣建議><投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的>由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人，投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重，投資人應審慎評估。投資人應留意衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)。部分基金有投資於符合美國Rule 144A規定之私募性質債券，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人須留意相關風險。本基金之主要投資風險除包含一般固定收益產品之利率風險、流動風險、匯率風險、信用或違約風險外，由於本基金有投資部份的新興國家債券，而新興國家的債信等級普遍較已開發國家為低，所以承受的信用風險也相對較高，尤其當新興國家經濟基本面與政治狀況變動時，均可能影響其償債能力與債券信用品質。

永續發展風險是指環境、社會或公司治理事件或情況，如果發生，可能會潛在或實際上對基金投資的價值造成重大的負面影響。永續發展風險既可以代表其自身的風險，也可以對其他風險產生影響，並且可能促成對諸如市場風險、運營風險、流動性風險或是交易對手風險的重大影響。永續發展風險可能導致投資標的的財務狀況、獲利能力或聲譽顯著惡化，進而可能嚴重影響其市場價格或流動性。有關基金之 ESG資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等資訊，投資人可至本公司網站(https://www.franklin.com.tw/Regulations/esg.html)「ESG基金專區」，或至基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)「ESG基金專區」查閱。重要ESG 發行資訊相關說明，請詳本基金投資人須知第二部分之一般資訊，定期評估資訊(含最新盡職治理參與情形)將於本公司網站(https://www.franklin.com.tw/Regulations/esg.html)公告。
境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限，直接及間接投資前述有價證券總金額不得超過該基金淨資產價值20%，另投資香港地區紅籌股及H股並無限制。本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券，投資人仍須留意中國市場特定政治、經濟與市場之投資風險。新興市場警語：本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外，與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險，而因市值及制度性因素，流動性風險也相對較高，新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基本基金主要配息來源為股息收益，境外基金機構針對本基金配息政策設有相關控管機制，視實際收到股息收益及評估未來市場狀況以決定當期配息水準，惟配息發放並非保證，配息金額並非不變，亦不保證配息率水準。

基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動，投資人於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站，投資人可至本公司網站(
http://www.Franklin.com.tw)查閱。部分基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。

基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。本(境外)基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載，或逕向本公司網站查閱。富蘭克林證券投資顧問股份有限公司‧地址：台北市忠孝東路四段87號8樓‧101年金管投顧新字第025號‧TEL：2781-0088‧網址：http://www.Franklin.com.tw