富蘭克林坦伯頓基金集團公佈最新退休調查*，結果顯示實現「財富自由」更甚於單純的退休理財，成為財務規劃的首要目標；在財富管理方面，有超過六成認為需要多方專業諮詢服務才能全面掌握財務規劃，70%的受訪者也直言，最好有類似穿戴式裝置的服務可隨時追蹤財務狀況。富蘭克林投顧觀察到此趨勢，近年加值強化諮詢服務，真人的專業顧問團隊加上結合新興金融科技的AI智能理財機制，疫情之下仍能持續理財，找到最佳基金資產配置。
真人諮詢+AI智能客服雙團隊 五項作為讓財富自由做好準備
富蘭克林投顧表示，疫情影響生活態度，對投資理財的想法也有顯著的改變，但通往財富自由與財富獨立還是有指標可循，包括「不輕易放棄投資計畫」、「持續投資」、「分散資產配置」、「檢視風險承受度」及「諮詢專業顧問」。
此外疫情打亂民眾理財規劃與想法，卻也加速接受及習慣數位化服務，財務規劃需更宏觀且個人化設計，同時導入科技創新，例如結合AI人工智慧的機器人理財服務、一機在手即可時時檢視理財詳情的行動APP等，已是資產管理服務的趨勢。
該項調查顯示，在理財過程裡不只對專業諮詢的需求迫切，也認為導入科技創新技術的數位服務有助於掌握財務規劃全貌。富蘭克林在傳統又最堅強的真人理財諮詢的基礎上，也率先加碼推出多重數位金融服務，不只先後於臉書、LINE粉絲團等社群平台增設諮詢服務，以隨時解決投資人各種理財疑難雜症，且在「國民e帳戶」數位交易平台上線後，又陸續加入e指開戶、定期不定額等進階功能，便於24小時時時線上投資、機動依市場調整部位。
有真人諮詢及線上智能客服雙團隊當後盾，富蘭克林為協助沒時間或不知配置資產組合的投資人再推「國民理財機器人」，結合量化及演算法等科學分析，從而組成優質且符合個人目標、風險屬性幾近量身打造的基金配置組合，現階段以單筆最低三萬元、每月定期定額五千元即可參與其中。
富蘭克林存基金策略 人機服務加乘投資效益
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存基金策略 |
特色／內涵 |
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真人諮詢服務 |
在地三十年最大境外基金服務團隊 電話/面對面諮詢及基金規劃建議 Fundtalks理財講座，五人即成行 |
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智能客服 |
臉書、LINE粉絲團互動、解惑 |
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國民e帳戶 |
e指開戶，省時省力免波奔群聚 一千元起低門檻展開理財計畫 |
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國民理財機器人 |
低門檻：單筆至低三萬元、定期定額每月五千元起 個人化：量身打造投資組合 全監測：日日監控風險與績效變動，計算出最佳投組 再平衡：機器人免費每月評估調整出最佳配置 |
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國民理財行動APP |
輕鬆：友善操作介面，秒上手 輕巧：一機在手，基金理財時時GO 輕量：每日市場投資動態、淨值、配息等訊息秒掌握 |
*富蘭克林坦伯頓基金集團委託The Harris Poll於2020/10/16~18採訪1,007位美國受雇成人。所有受訪者皆各有不同程度之退休儲蓄，必要時對數據進行加權，以使其符合其在人口中的實際比例。此線上調查並非基於概率樣本，因此無法計算理論抽樣誤差的估計值。
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